傑出基金金鑽獎揭曉

學者:基金重績效更重資產配置
中央社記者潘智義

台灣大學財務金融系教授邱顯比今天出席「第十屆傑出基金金鑽獎」記者會時指出，投資基金，除觀察績效評比，以及納入風險的評比之外，更要重視資產配置，不要只投資單一市場，以免市場反轉時無法承受。

第十屆傑出基金金鑽獎記者會，由台北金融研究發展基金會董事長周吳添主持，由負責評比的台灣大學教授邱顯比，以及Lipper資深經理馮志源說明，並在今天公佈獲獎名單。

邱顯比表示， 1年期的基金評比可能嫌太短，至少要看3年、5年較客觀，但即使參考基金長期表現，亦可能在買進基金後，市場出現急劇變化，導致基金淨值大跌，因此，有必要重視資產配置，將資金分散投資到多個市場。

對於目前主管機關限制在台銷售的境外基金，投資紅籌股不得逾 10%，上海、深滬股市不得超過0.4%，邱顯比認為，基金不必做太多限制。例如100%投資馬來西亞，恐怕比投資中國股市 10%風險還要高。

馮志源指出，此次海外基金評比，選定主管機關核備銷售的基金，除重視穩定的報酬率，還要站在投資人角度，檢視基金保本的能力，穩定性高的基金才能獲得青睞。

邱顯比說，根據長期追蹤基金績效變化，「強者不一定恆強，弱者卻一定恆弱」，投資基金可先摒除績效明顯落後的基金。

第十屆傑出基金金鑽獎名單，包括海外基金組的KBC 股票基金--全球上市新股基金、富達基金--太平洋基金A股、利安資金日本增長基金 (新元)、友邦環球基金--友邦日本小型公司股票基金 Y、M&G泛歐基金A收入、摩根富林明歐元區股票、亨德森遠見泛歐小型公司A2、摩根富林明美國動力基金 A美元。

海外基金得獎名單還包括富蘭克林潛力組合基金 A、美林新興歐洲基金A2歐元、摩根士丹利廬森堡可變換股本投資公司拉丁美洲股票基金、建弘亞洲科技基金、富蘭克林坦伯頓全球債券基金、荷銀全球新興市場債券基金、聯博美國收益基金、富達美元高收益基金、富達歐元債券基金、美國運通全球平衡基金。

國內基金組 1年期評比得獎名單為：德信數位時代、建弘小型、德信大發、大華大華、元大店頭、金鼎首選平衡、保德信金平衡； 3年期評比得獎名單為：群益創新科技、華頓中小型、保德信高成長、保德信店頭市場、金鼎首選平衡、保德信金平衡基金。

國內基金組 5年期評比得獎名單為：盛華2000高科技、國泰中小成長、日盛精選五虎、統一店頭市場、保誠理財通、JF平衡基金；10年期基金評比得獎名單為：保誠高科技、保德信高成長、保德信店頭市場基金。